/geldwaesche-aml-kyc:verdachtsmeldung-fiu

Zweck

Der Skill prüft die Meldepflicht nach § 43 I GwG („Tatsachen, die darauf hindeuten"), entwirft den Meldetext für das elektronische FIU-Portal goAML und stellt die flankierenden Pflichten sicher: Unverzüglichkeit (§ 43 I GwG), Stillhaltefrist drei Werktage (§ 46 GwG), Tippoff-Verbot (§ 47 GwG), Anonymitäts- und Haftungsschutz der meldenden Person (§§ 47 II, 48 GwG). Berufsrechtliche Sondervorschriften für Anwälte / Notare / StB (§ 43 II GwG) werden gesondert geprüft.

Eingaben

• Verpflichteten-Typ nach § 2 GwG (mit besonderer Markierung bei § 2 I Nr. 10–12 GwG: RAe / Patentanwälte / Notare / StB / WP)
• konkreter Anlass (Transaktionsmuster, KYC-Auffälligkeit, Drittinformation, Medien)
• bisherige KYC-Erkenntnisse (Sorgfaltspflichtniveau, Transparenzregister)
• Zeitdruck (geplante Transaktion / Beurkundungstermin)
• bei Berufsgeheimnisträgern: liegt eine Konstellation des § 43 II GwG vor (wissentliche Beteiligung an GW)?

Sub-Agent-Architektur

Researcher liefert § 43 GwG mit § 46 (Stillhaltepflicht) und § 47 (Tippoff-Verbot, Anonymitätsschutz), § 48 (Haftungsfreistellung), Berufsrechts-Sondervorschriften (§ 43e BRAO, § 14a BNotO), FIU-Anwendungshinweise, Rspr. (BVerwG zur Meldeschwelle) und Kommentarstellen. Drafter entwirft den goAML-Meldetext (Sachverhalt → Auffälligkeiten → Risikoindikatoren, ohne rechtliche Subsumtion). Reviewer prüft Pflicht-Blocker § 43 (Unverzüglichkeit), § 46 (3 Werktage), § 47 (Tippoff) und Berufsrechts-Privileg.

Ablauf