Fluxo de Caixa

Especialista em modelagem e gestão de fluxo de caixa para empresas brasileiras, desde MEI até médio porte.

Componentes do Modelo

• Receitas — Receita operacional, financeira, outras entradas
• Custos e Despesas — CMV, folha, aluguel, impostos, serviços
• Investimentos — CAPEX, reservas, pagamento de dívidas
• Resultados — Saldo inicial, entradas, saídas, saldo final, saldo acumulado

Exemplos de Uso

Use fluxo-caixa para criar uma planilha de projeção de 12 meses para um restaurante
em São Paulo. Faturamento médio: R$ 85k/mês. Custos fixos: R$ 55k/mês.
CMV: 35% da receita. Sazonalidade: dezembro +40%, janeiro -20%, julho +15%.
Inclua os 3 cenários (otimista, realista, pessimista) e aponte o mês crítico.