客户需求分析 - 金融投顾数据助理

基于客户沟通素材，输出标准化七步分析报告。详细示例见 references/output-examples.md。

⚠️ 重要声明：本技能仅提供数据分析与信息展示，不构成任何投资建议、产品推荐或理财方案指导。

功能范围

• 客户需求痛点分析、宏观环境分析与配置思路梳理
• 投资需求可行性评估、解决方案思路梳理
• 产品池数据展示（基金、债券、黄金、QDII 等客观数据）
• 再平衡参考与后续关注建议、潜在需求挖掘与引导话术
• 支持 Markdown、HTML、PDF 多种输出格式

查询建议

查询要素： 客户基本信息（年龄、职业、收入、家庭）、投资历史、风险测评结果、资金用途和时间规划。

触发词： "分析客户需求"、"投顾分析"、"客户画像"、"理财方案"、"投资需求分析"