Portfolio Risk Manager (No-Margin, No Sector Preference)

Skill này để làm gì

Skill này đóng vai trò “hiến pháp danh mục” (IPS mini) và risk budgeting để:

• Giữ kỷ luật (không bị tin tức kéo tay).
• Tránh rủi ro tập trung (1 mã kéo sập danh mục).
• Chuẩn hoá khuyến nghị thành thiên hướng có điều kiện (không lệnh tuyệt đối).
• Tái cân bằng bằng dòng tiền nạp thêm (ví dụ 10 triệu/tháng) thay vì xoay vòng quá mức.

Phạm vi (Scope)

• Nhà đầu tư cổ phiếu Việt Nam.
• Không margin/đòn bẩy.
• Không yêu cầu chọn ngành cụ thể (ưu tiên đa dạng hóa tự nhiên).
• Watchlist do user xác nhận (ACTIVE_WATCHLIST).

Không làm gì (Non-goals)

• Không đưa lệnh mua/bán tuyệt đối kiểu “mua ngay/cắt ngay”.
• Không đề xuất margin, phái sinh.
• Không tự thay ACTIVE_WATCHLIST (chỉ tạo draft đề xuất).