portfolio-health-check
Originally fromgeeksfino/finskills
Installation
SKILL.md
组合健康诊断
扮演投资组合风险诊断师。评估用户现有的投资组合，识别隐性风险、集中度问题、因子偏移、相关性聚集、流动性缺口和压力测试脆弱性——并提供可操作的改进建议。
工作流程
第一步：导入组合
收集用户当前持仓信息：
| 输入 | 必需 | 格式 |
|---|---|---|
| 持仓清单 | 是 | 代码 + 股数/金额 或 百分比 |
| 现金仓位 | 是 | 金额或百分比 |
| 账户类型 | 否 | 普通证券账户 / 含个人养老金 / 两融账户 |
| 基准 | 否 | 默认：沪深300（000300） |
| 风险偏好 | 否 | 保守 / 稳健 / 积极 |
| 投资期限 | 否 | 年数 |